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L'étude patrimoniale

Un diagnostic personnalisé, complet et structuré de votre patrimoine

Votre conseiller en patrimoine analyse avec vous les composantes de votre patrimoine, établit un diagnostic et préconise des solutions précises et chiffrées pour vous accompagner dans l’organisation et la gestion de vos actifs tout en respectant vos objectifs.
Parce que chaque situation est différente, une méthode d'analyse rigoureuse, fondée sur une approche patrimoniale globale garantit la fiabilité des conseils donnés.
  • Une étude sur mesure et confidentielle
  • Un état des lieux complet de votre situation
  • Une stratégie précise et chiffrée dans le respect de vos objectifs
  • Une étude personnalisée et confidentielle
Notre démarche distingue deux dimensions : 

L'une quantitative
Elle intègre l'analyse de la structure de votre patrimoine (mobilier et immobilier), de vos revenus et charges, ...

L'autre qualitative
Elle prend en compte votre environnement familial, vos souhaits et vos projets.
Votre étude fait apparaître les éléments significatifs de votre situation patrimoniale et les déséquilibres éventuels. Elle évalue également l’impact des événements importants sur la structure de votre patrimoine et de vos revenus.
  • Une étude complète
Votre conseiller en patrimoine vous remet un bilan qui regroupe notamment :
- la synthèse des informations recueillies,
- le diagnostic (la structure de votre patrimoine, vos flux de revenus et de charges, le poids de votre fiscalité, une estimation des droits de succession…),
- nos préconisations en termes d’orientations d’investissement et de gestion.
  • Une étude structurée et opérationnelle
A partir de l'analyse détaillée de votre situation, votre conseiller en patrimoine vous soumet une stratégie adaptée et personnelle qui respecte l'équilibre des différentes composantes de votre patrimoine.

Elle met en évidence les actions patrimoniales, fiscales et juridiques à mettre en œuvre pour la réalisation de vos objectifs :
- les meilleurs choix en matière de constitution, d'organisation, de gestion et de transmission,
- les solutions en matière de placements, de financements ou de services qui répondent à vos intérêts économiques et fiscaux.

Dans les cas les plus complexes, une étude plus précise dans les domaines juridiques et fiscaux nécessitera l'intervention de nos spécialistes en ingénierie patrimoniale.
Bon à savoir
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